Rivoluzione nel risparmio gestito: I SPECIALIZED INVESTMENT VEHICLES
L’avvento dell’era dei social network e il passaggio dai mercati di massa ad una massa di mercati, hanno fatto si che grandi rivoluzioni stiano avvenendo nel settore finanziario.
Quindi in un mondo che progredisce con una velocità doppia rispetto a quindici anni or sono, la nuova frontiera del fare affari sarà sicuramente quello di sviluppare prodotti e servizi particolarmente dettagliati agli usi e caratteristiche dei singoli clienti.
Gli esperti del settore hanno rilevato che i servizi ritagliati ad hoc per il singolo cliente sono considerati il business che consentirà nei prossimi anni di creare la maggiore redditività nel settore del risparmio gestito.
Infatti le più avanzate piazze finanziarie mondiali si sono date da fare per sviluppare nuovi prodotti per poter così mettere a disposizione degli operatori specializzati strumenti che consentano di rispecchiare ogni esigenza o caratteristica richiesta sia da clienti retail e corporate.
In Europa, le piazze finanziarie non hanno perso tempo, e la continua stringente regolamentazione (e quindi notevole incremento dei costi) dei fondi regolamentati ha dato una grande spinta alla nascita dei Specialized Investment Vehicles (SIV).
I SIV, le cui quote possono essere offerte anche ad investitori retail, possono investire oltre che in strumenti dei mercati finanziari internazionali (azioni, obbligazioni, titoli di stato, fondi comuni d’investimento, indici, futures, opzioni, hedge funds, ecc.), anche in Forex, materie prime, metalli preziosi, immobili, opere d’arte, azioni di società non quotate, auto classiche, energie rinnovabili, software, brevetti, ecc.
Detti strumenti possono avere una specializzazione diversificata su una variabilità di detti asset o specifica.
Pertanto ogni veicolo ha:
+ una propria politica di investimento dedicata e riservata;
+ un proprio “pricing” in relazione ai costi di management fee, performance fee, entry fee,
+ una propria contabilità (NAV) , certificata e revisionata annualmente;
+ un proprio codice ISIN e possibilità di quotare il veicolo ad una borsa europea;
+ uno o più “Investment Manager” in esclusiva;
+ uno o più “Investment Advisor” in esclusiva che non deve essere necessariamente autorizzato alla gestione nel proprio Paese di residenza;
+ la possibilità di essere veicolato con più canali (sottoscrizione diretta con ISIN code, sottoscrizione tramite polizza assicurativa, all’interno di gestioni patrimoniali, …) sia in Europa, Svizzera e moltissimi altri Paesi;
+ tempi rapidi di costituzione a costi contenuti.
A ciò si aggiunge l’ampia gamma di soggetti a cui si rivolge la raccolta (non solo investitori retail ed istituzionali, ma anche i professionali) nonchè l’attrattiva fiscale.
Con questo strumento molte famiglie possono conferire i propri beni (immobili dislocati in qualsiasi parte del mondo, quote societarie, prodotti finanziari, liquidità, aeromobili, opere d’arte , collezioni, gioielli, ecc….) all’interno del veicolo a loro dedicato ed in esclusiva, senza mischiarli con beni di altri e con la possibilità di una gestione personalizzata, efficace ed economica.
E’ uno strumento che consente di trasformare qualsiasi proprietà in asset liquido e che consente di conoscere in ogni momento il valore delle attività globali della famiglia per poter pianificare efficacemente il futuro.
La possibilità del conferimento dei beni nel veicolo specializzato aggiunge una ulteriore vantaggiosa caratteristica che rende lo strumento finanziario all’avanguardia nell’asset management.
La cifra minima di investimento è prevista in 1.000 €, mentre la soglia di economicità per creare un proprio veicolo riservato è di 1.000.000 €, e ogni singolo asset può rappresentare anche il 100% del valore globale dello strumento.
Infine, i SIV sono lo strumento idoneo per la creazione di prodotti di investimento di tipo alternativo (hedge fund, real estate, private equity) considerando che nessun limite specifico è imposto dalla legge alle politiche di investimento, dei rischi, e con bassi costi di costituzione e di mantenimento.